中国银行面临新冠肺炎和房地产危机的利润挤压

中国银行面临新冠肺炎和房地产危机的利润挤压


中国银行面临新冠肺炎和房地产危机的利润挤压

中国大型银行面临利润率收窄,因为北京方面还要求它们增加对中国陷入困境的经济的贷款

人们于 2021 年 9 月 3 日在中国北京举行的 2021 年中国国际服务贸易交易会 (CIFTIS) 上参观中国工商银行 (ICBC) 展台。REUTERS/Florence Lo/File Photo/File Photo
2021 年 9 月,人们在中国北京举行的 2021 年中国国际服务贸易交易会上参观中国工商银行展台。照片:路透社

随着世界第二大经济体继续与新冠肺炎疫情作斗争,其陷入困境的房地产行业在危机之间摇摆不定,中国的顶级银行正为利润率受到挤压做准备。

银行家和分析师警告称,这些银行准备响应北京方面的号召,增加对实体经济和负债累累的房地产行业的贷款,它们的利润将在下半年面临压力。

中国最大的五家国有银行第二季度利润小幅增长。 然而,除中国银行外,其中四家银行报告净息差下降,这是衡量银行盈利能力的关键指标。

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由于广泛的 Covid-19 封锁和房地产行业的下滑严重损害了消费者和企业的信心,全球第二大经济体在第二季度勉强避免了收缩,中国银行业的前景黯淡。

随着经济动能降温,北京在过去几个月推出了一系列降息措施,并通过新的增加贷款的指示加大了对贷方的压力。

分析师表示,由于基准利率下降以及存款(中国银行的主要资金来源)的持续竞争导致资产收益率下降,这意味着银行的息差将面临更大的压力。

中国政府已要求银行支持该国资金短缺的房地产行业,该行业占国内生产总值的近四分之一。

“现在他们被告知要支持,因为该行业将 [need] 帮助……而且我认为现在是最糟糕的时候了,因为利率正在下降,净息差已经收窄……银行的回旋余地要小得多,”Alicia García Herrero 表示, 法国外贸银行.

收窄净息差

更窄的净息差——银行从贷款中赚取的利息与他们支付的存款利息相比——将影响其盈利能力,导致股东股息减少和市场信心减弱。

中国五大银行中的四家——中国建设银行(CCB)、中国农业银行(AgBank)、 交通银行(交通银行) 和中国银行(BoC)——在上个月末公布业绩时表示净息差(NIM)正在收窄。

除中国银行外,全球资产规模最大的商业银行中国工商银行(ICBC)在内的前五名银行中的四家银行的净息差均出现下降。

Refinitiv 数据显示,全年,中行的净息差预计将从 6 月底的 1.76% 降至 1.71%,农行的净息差将从 2.02% 降至 2.06%,建行的净息差从 2.09% 降至 2.08%。分析师预测。

“展望未来,银行业将面临净息差收窄的压力,”中行董事长刘进上周在财报会议上表示。

北京贷款提振电话

穆迪银行分析师 Nicholas Zhu 表示,较低的 NIM 将影响盈利能力。 他表示,未来 12 至 18 个月,中国四大银行的盈利能力(以资产回报率衡量)将稳定在略低于 1% 的水平。

然而,利润率和盈利能力下降的前景预计不会阻止一些大型国有银行听从当局的号召,增加贷款以支持放缓的经济。

“我们的贷款回报率将略有下降,但我们将继续履行大型国有银行的责任,”中国银行的刘说。 “[We will] 加大对实体经济的支持力度,保持贷款平稳增长,助力稳定经济。”

建行行长张金良表示,该行的贷款收益率在今年下半年可能会下降,但他补充说,该行将继续遵循政府的指令,降低小企业的借贷成本。

张说,为了将净息差保持在“合理水平”,银行将重点控制存款成本。

  • 路透社由 Sean O’Meara 额外编辑

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肖恩·奥米拉

Sean O’Meara 是亚洲金融的编辑。 他从事报业工作 30 多年,曾在英国的地方、地区和国家级刊物担任作家、副编辑、页面设计师和印刷编辑。 作为一名足球、板球和橄榄球迷,他对体育金融特别感兴趣。





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